2018年8月3日上午，一位徐女士來(lái)到中信銀行杭州江南支行營(yíng)業(yè)柜臺(tái)咨詢(xún)匯款業(yè)務(wù)，要求給美國(guó)的親戚匯款2500美元或等值人民幣，稱(chēng)該親戚現(xiàn)在在美國(guó)打仗，急需用錢(qián)，但客戶(hù)提供的收款賬戶(hù)為某國(guó)有銀行義烏**支行，收款戶(hù)名：鄭**，該賬號(hào)為境內(nèi)賬戶(hù)。支行柜員立即對(duì)此警覺(jué)，按照“四必問(wèn)，一簽字”要求，柜員在為客戶(hù)辦理過(guò)程中，與客戶(hù)進(jìn)行溝通，了解該筆資金的用途，但客戶(hù)無(wú)法清晰表達(dá)自己的真實(shí)匯款用途，始終堅(jiān)稱(chēng)：“沒(méi)事的，是親戚，現(xiàn)在的詐騙事件我知道。”

根據(jù)上級(jí)行防范電信詐騙相關(guān)管理要求，憑借銀行工作者的高度警覺(jué)性和責(zé)任感，支行柜員始終覺(jué)得該筆匯款存在諸多疑點(diǎn)，故借跟客戶(hù)核對(duì)信息的理由，拿到客戶(hù)手機(jī)，發(fā)現(xiàn)收款信息中有US  ARMY等英文信息，并追蹤發(fā)現(xiàn)與客戶(hù)聯(lián)系的微信號(hào)為一英文名賬號(hào)，微信內(nèi)容中英文都配有中文翻譯，其中出現(xiàn)“將錢(qián)打給美國(guó)某將軍，便可以使其獲得自由，偉大的事需要大家獻(xiàn)出一點(diǎn)愛(ài)”等等文字，至此，柜員基本可以判斷客戶(hù)是遇上了電信詐騙。

于是，柜員立即向會(huì)計(jì)經(jīng)理匯報(bào)，會(huì)計(jì)經(jīng)理第一時(shí)間來(lái)到客戶(hù)身邊對(duì)客戶(hù)進(jìn)行了解和勸說(shuō)。此時(shí)，客戶(hù)仍深陷其中，無(wú)法清醒認(rèn)識(shí)嚴(yán)重性并堅(jiān)持匯款，會(huì)計(jì)經(jīng)理于是馬上選擇聯(lián)系警方并及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，同時(shí)繼續(xù)勸導(dǎo)客戶(hù)并拖延辦理時(shí)間。民警到達(dá)后，通過(guò)警察和會(huì)計(jì)經(jīng)理近一個(gè)小時(shí)的耐心講解，客戶(hù)終于認(rèn)識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性，表示自己是因與對(duì)方一直有微信聊天往來(lái)，自認(rèn)為與其較為熟悉，情感上不愿相信其是騙子，慶幸有中信銀行員工與民警的開(kāi)導(dǎo)才躲過(guò)一起詐騙事件，連聲感謝中信銀行為她挽回了約2萬(wàn)元的損失，表示今后會(huì)更加謹(jǐn)慎，同時(shí)將該筆資金留存中信銀行開(kāi)立定期存單。

該風(fēng)險(xiǎn)事件的成功堵截離不開(kāi)中信銀行基層支行柜面員工高度的責(zé)任感，更離不開(kāi)監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)行對(duì)銀行一線(xiàn)員工開(kāi)展的扎實(shí)有效的指導(dǎo)和培訓(xùn)。中信銀行杭州分行將以此為契機(jī)，繼續(xù)在內(nèi)部加強(qiáng)防范案件風(fēng)險(xiǎn)的教育和培訓(xùn)，提升柜面人員風(fēng)險(xiǎn)防范和案件防控意識(shí)，努力踐行“平安中信”建設(shè)。