中信銀行篁園支行“堅(jiān)持三原則 嚴(yán)把開(kāi)戶(hù)關(guān)”

3月18日臨近中午，正值中信銀行篁園支行營(yíng)業(yè)高峰期，一客戶(hù)來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)要求辦理儲(chǔ)蓄卡開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理詢(xún)問(wèn)其開(kāi)卡用途，該客戶(hù)聲稱(chēng)是中信銀行代發(fā)工資客戶(hù)要求辦理工資卡。在審核身份證時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的面貌特征與身份證照片雖相似卻有些偏差，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)得到的回答是本人，但在柜臺(tái)人臉識(shí)別時(shí)系統(tǒng)多次未通過(guò)，再次和客戶(hù)確認(rèn)，但其仍然堅(jiān)稱(chēng)證件是其本人。于是大堂經(jīng)理將客戶(hù)帶至柜臺(tái)辦理，經(jīng)比對(duì)，柜員認(rèn)為證件照片與本人有些不同要求其出具輔助證明，客戶(hù)辯解證件辦理時(shí)間較早且目前發(fā)量辦證流程變化，無(wú)法出具其他材料。隨通過(guò)查看客戶(hù)支付寶健康碼，工作人員發(fā)現(xiàn)其綁定身份信息與其提供證件不符，多次追問(wèn)下，客戶(hù)方才承認(rèn)證件為其表兄所有。柜員當(dāng)即拒絕為其開(kāi)立賬戶(hù)，并嚴(yán)肅告誡其行為的惡劣性質(zhì)。中信銀行工作人員能夠遵守“開(kāi)戶(hù)需本人持有效身份證件辦理”的相關(guān)規(guī)定，照片有出入的情況下，在面對(duì)客戶(hù)堅(jiān)稱(chēng)是本人仍按規(guī)定流程進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查、核實(shí)客戶(hù)身份及相關(guān)信息資料，成功堵截冒名開(kāi)戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)事件。

近幾年來(lái)，有一些不法分子盜用他人身份信息開(kāi)戶(hù)實(shí)施詐騙的案件層出不窮，境內(nèi)外不法集團(tuán)用于洗錢(qián)等案件也屢見(jiàn)不鮮，犯罪技術(shù)、詐騙手段和運(yùn)用技巧也越來(lái)越高，對(duì)客戶(hù)資金安全造成較大威脅，銀行作為第一陣沿守護(hù)正常客戶(hù)資金安全，對(duì)銀行防范風(fēng)險(xiǎn)提出更高要求，中信銀行員工時(shí)刻保持高度敏銳，以客戶(hù)為中心，愛(ài)崗敬業(yè)，堅(jiān)持仔細(xì)看、巧詢(xún)問(wèn)、多查驗(yàn)的三原則，嚴(yán)把開(kāi)戶(hù)關(guān)，做到業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制相統(tǒng)一。

                                      傅悅