近日，中信銀行義烏分行佛堂支行柜面人員憑借專(zhuān)業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)和高度警惕性，成功堵截一起可疑人員異常開(kāi)卡事件。

這天，網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)門(mén)營(yíng)業(yè)不久，一位姓高的客戶走進(jìn)中信銀行義烏佛堂支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，要求開(kāi)立一張銀行卡。柜員周**熱情接待了該客戶，并初步審核該客戶的身份證件，同時(shí)按照相關(guān)規(guī)定詢(xún)問(wèn)客戶開(kāi)卡用途等信息。客戶高某某表示辦理銀行卡用于工資發(fā)放。但當(dāng)柜員進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)具體工作單位時(shí)，客戶高某某含糊其詞，先報(bào)了A單位，又報(bào)了B單位，柜員要求提供工作單位同事的聯(lián)系方式，客戶高某某卻無(wú)法提供。后經(jīng)查詢(xún)，這兩家單位均未在我行簽約代發(fā)，且客戶高某某名下已有農(nóng)行、工行等銀行卡。

在與客戶高某某溝通過(guò)程中，柜員周**細(xì)心觀察，發(fā)現(xiàn)該客戶時(shí)不時(shí)地翻看手機(jī)，神情比較緊張，其手機(jī)微信上有20多個(gè)工作群。經(jīng)過(guò)詢(xún)問(wèn)，客戶高某某才道出實(shí)情，這些工作群都是其在人才市場(chǎng)找工作時(shí)添加的，這次前來(lái)開(kāi)卡也是受人指使，并非用于發(fā)工資。

該行柜員婉拒了該客戶的開(kāi)卡申請(qǐng)，并耐心地跟客戶宣講了出租、出借、出售銀行卡及網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的危害和法律責(zé)任。高某某聽(tīng)后表示今后不會(huì)再隨便聽(tīng)人指使開(kāi)立銀行卡，提高自身的法律意識(shí)。

在當(dāng)前電信詐騙犯罪案件頻發(fā)的情況下，中信銀行義烏佛堂支行高度重視業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)和案件風(fēng)險(xiǎn)防范，經(jīng)常性在晨夕會(huì)開(kāi)展宣講學(xué)習(xí)，在日常工作中，堅(jiān)持把好客戶開(kāi)戶源頭關(guān)，加強(qiáng)對(duì)辦卡人信息和開(kāi)戶用途的審核，為客戶筑牢可靠的風(fēng)險(xiǎn)防線，有效堵截了電信詐騙案件的發(fā)生。